Пенсия и страхование: вне завещания
Один из наиболее распространённых заблуждений в израильском наследственном планировании: пенсионные накопления и полисы страхования жизни не передаются по завещанию. Они выплачиваются напрямую назначенному бенефициару в фонде или страховой компании — минуя наследственную массу и всех наследников по завещанию.
Почему важны указанные получатели
Если вы никогда не обновляли сведения о получателе пенсии, там может быть указан бывший супруг, умерший родитель или просто "законные наследники" — что влечёт отдельную правовую процедуру. Это приводит к значительным задержкам и спорам вокруг средств, которые могли бы быть переданы в течение нескольких недель.
Что наследникам нужно сделать немедленно
- Самостоятельно обратиться в каждый пенсионный фонд и страховую компанию.
- Уточнить конкретную процедуру для каждого продукта.
- Проверить, не были ли пенсионные выплаты получены до смерти — пропущенные ежемесячные платежи могут быть не возмещены.
Переходят ли пенсионные накопления к наследникам, указанным в завещании, в Израиле?
Нет — пенсионные накопления и страхование жизни в Израиле выплачиваются назначенному получателю в фонде или у страховщика, а не наследникам по завещанию. Это означает, что человек, не указанный в завещании, может получить пенсию, а указанный в завещании может не получить ничего из пенсии. Своевременное обновление сведений о получателе не менее важно, чем само завещание.
