זוגות רבים בוחרים בצוואה הדדית כדי להבטיח שבן הזוג השורד מוגן, וגם שהילדים (במיוחד מנישואים קודמים) לא יקופחו. הכלי הזה עוצמתי — אבל יש בו מלכודות שחשוב להבין לפני שחותמים. (שושי ארביב עורכת דין.)
זוגות רבים בוחרים בצוואה הדדית כדי להבטיח שבן הזוג השורד מוגן, וגם שהילדים (במיוחד מנישואים קודמים) לא יקופחו. הכלי הזה עוצמתי — אבל יש בו מלכודות שחשוב להבין לפני שחותמים.
מה זה צוואה הדדית?
צוואה הדדית היא צוואה שנערכת על ידי שני בני זוג ומתייחסת זה לזה — כלומר, כל אחד מצווה לשני, וכל אחד יודע מה האחר מצווה. ניתן לעשות זאת כמסמך אחד משותף, או שתי מסמכים נפרדים שמפנים זה לזה.
היתרון הגדול: הגבלת שינויים לאחר פטירה
הכוח של הצוואה ההדדית הוא שלאחר פטירת אחד מבני הזוג, השורד מוגבל בשינוי הצוואה. אם כבר קיבל נכסים על פי הצוואה — הוא כבר לא יכול לשנות את הצוואה שלו ולהדיר את הילדים. זה מגן על ילדים מנישואים קודמים שחוששים שאבא/אמא יחסלו את ירושתם לטובת בן/בת הזוג החדש.
הביטול: לפני ואחרי הפטירה
בחיי שניהם: כל אחד יכול לבטל את הצוואה שלו בהודעה בכתב לשני — והצוואה של שניהם בטלה מרגע קבלת ההודעה. לאחר פטירת אחד: השורד יכול לבטל את הצוואה שלו — אבל אם כבר קיבל נכסים מהעיזבון, עליו להחזיר אותם לפני שהביטול תקף.
צוואה הדדית לא מתאימה לכולם. שושי ארביב תעזור לכם להחליט מה נכון לנסיבות שלכם.
לייעוץ בצוואותהסיכון: "קפיאה" לאחר שינוי חיים
מה שנכון היום עשוי לא להיות נכון עוד 20 שנה. אם נסיבות החיים השתנו משמעותית — ילדים חדשים, עסקים, ירושות שהתקבלו — ייתכן שהצוואה ההדדית מגבילה את הגמישות שצריכים. חשוב לבחון מחדש את הסידורים כל כמה שנים עם עורך דין.
מה זה צוואה הדדית בישראל?
צוואה הדדית היא צוואה שנערכת על ידי שני אנשים (לרוב בני זוג) שמתייחסת זה לזה — כל אחד מצווה לשני תוך ידיעה מה מצוות האחר. לאחר פטירת אחד, השורד מוגבל בשינוי הצוואה שלו, במיוחד אם כבר קיבל נכסים מהעיזבון. ניתן לעשות זאת במסמך אחד משותף או בשני מסמכים נפרדים.
איך מבטלים צוואה הדדית לאחר פטירת בן הזוג?
לאחר פטירת אחד מבני הזוג, השורד יכול לבטל את הצוואה שלו — אך אם כבר קיבל נכסים מהעיזבון, עליו להחזיר אותם תחילה. ביטול שנעשה לאחר קבלת נכסים ללא החזרה עלול שלא להיות תקף. לפני כל פעולה, מומלץ לקבל ייעוץ משפטי.
כיצד עורכים צוואה הדדית בין בני זוג בישראל?
צוואה הדדית היא מסמך משפטי שבו שני בני זוג מצווים זה לטובת זה ואחר כך לטובת יורשיהם המשותפים, כך שלאחר פטירת אחד מהם הנותר אינו רשאי לשנות את ההסדר שנקבע. הצוואה ההדדית מחייבת כתיבה ידנית או חתימה בנוכחות שני עדים, ועל כל אחד מבני הזוג לחתום בנפרד על גבי כל עמוד. מומלץ להפקיד את הצוואה לאחר עריכתה אצל רשם לענייני ירושה לשם הבטחת תוקפה.
מקורות רשמיים: משרד המשפטים — דיני ירושה · רשות מקרקעי ישראל · רשות המיסים בישראל · המוסד לביטוח לאומי · מערכת בתי המשפט
4 השלבים לעריכת צוואה תקינה בישראל
- ייעוץ משפטי ראשוני — פגישה עם עורך דין המתמחה בדיני ירושה לסקירת הנכסים, הזכויות הפנסיוניות ורצונות הלקוח.
- בחירת סוג הצוואה — בין צוואה בכתב יד, צוואה בפני עדים, צוואה בפני רשות (שופט/נוטריון), וצוואה בעל פה — לכל סוג דרישות חוקיות ייחודיות לפי חוק הירושה תשכ"ה-1965.
- עריכה וחתימה — ניסוח הצוואה עם עורך דין וחתימה בפני שני עדים בלתי תלויים שאינם מוטבים ואינם בני זוג של מוטבים.
- הפקדה ורישום — הפקדת הצוואה אצל רשם לענייני ירושה לשם תיעוד רשמי, הגנה על תוקפה המשפטי ויכולת אכיפתה לאחר הפטירה.
משרד עורכת דין ורואת חשבון שושי ארביב — עורכת דין | רואת חשבון | מגשרת, נתניה, ישראל.
