היא מסמך משפטי שבו שני בני זוג קובעים הוראות ירושה הדדיות מחייבות. על פי חוק הירושה, תשכ"ה-1965, כל צד שומר על זכות חזרה בחייהם — בתנאי מסירת הודעה בכתב. לאחר פטירת אחד הצדדים, בן הזוג הנותר כפוף להוראות שנקבעו. משרד עורכת דין ורואת חשבון שושי ארביב מסייע בניסוח צוואות הדדיות מותאמות לנסיבות המשפחתיות.
צוואה הדדית נערכת על ידי בני זוג ואינה מחייבת נישואין רשמיים. ניתן לכתוב אותה במסמך אחד או במסמכים נפרדים, ובלבד שכל אחד מהם מפנה בבירור לשני.
משמעויותיה של צוואה הדדית
המשמעות המרכזית של צוואה הדדית היא יצירת מנגנון מחייב שלפיו שינוי או ביטול הצוואה על ידי אחד מבני הזוג מחייב את הסכמת השני, בחייהם. בעת פטירת אחד הצדדים, בן הזוג הנותר בחיים ממשיך להיות כפוף להוראות הצוואה ההדדית, ואינו רשאי לשנות את ההוראות שנוגעות לירושה שנקבעה בצוואה המשותפת, אלא בתנאים מוגדרים בחוק. החוק מבחין בין:
- בן זוג המבקש לשנות בעוד בן הזוג השני בחיים — חייב להודיע בכתב; הצוואה בטלה ברגע שהצד השני קיבל הודעה.
- בן זוג המבקש לשנות לאחר פטירת בן הזוג השני — ניתן לחזור בו כל עוד הצוואה לא מומשה, אולם חזרה זו מבטלת גם את צוואת הנפטר. אם הצוואה כבר מומשה, בן הזוג הנותר בחיים חייב להשיב לעיזבון את שווי מה שקיבל.
איך ניתן לבטל צוואה הדדית?
הודעה בכתב: אם אחד הצדדים מבקש לחזור בו מהצוואה ההדדית בחיי שניהם, עליו למסור הודעה בכתב לבן הזוג האחר בהתאם לסעיף 8א לחוק הירושה, תשכ"ה-1965. המשמעות המעשית של הודעה זו היא ביטול הצוואה ההדדית בשלמותה — כלומר גם צוואתו של הצד שחוזר בו מתבטלת. מתן הודעת ביטול מצריך בחינה מקדמית של כלל ההשלכות הירושתיות, ורצוי להיוועץ עם עורך דין לירושות לפני נקיטת צעד זה.
לאחר פטירת אחד מבני הזוג: אם הצוואה טרם מומשה, בן הזוג הנותר בחיים רשאי לחזור בו מהצוואה ההדדית בתוך שלושה חודשים ממועד הפטירה. אולם חזרה כזו מבטלת גם את חלקו בצוואה ואת הזכות שהקנתה לו הצוואה ההדדית. ביצוע פעולות הנוגדות את הוראות הצוואה — כגון מכירת נכסים שנכללו בה — עלול להוות ביטול משתמע שמוליד תביעות מצד יורשים אחרים.
יתרונות צוואה הדדית: מאפשרת לבני הזוג לקבוע יחדיו את גורל הנכסים ולהבטיח שהירושה תגיע לנמענים שבחרו — לרוב ילדיהם המשותפים. הצוואה ההדדית מעניקה שקט נפשי בכך שהיא מגנה על רצון שני הצדדים גם לאחר שאחד מהם נפטר, ומפחיתה את הסיכון לסכסוכים משפחתיים עתידיים בשל אי-הסכמה על חלוקת הנכסים.
חסרונות צוואה הדדית: לאחר פטירת אחד מבני הזוג, קיים קושי ממשי בשינוי ההוראות שנקבעו בצוואה ההדדית, שכן הצד שנפטר אינו יכול עוד להביע הסכמה. שינויים בנסיבות — כגון נישואים מחדש, שינויי מצב כלכלי, קיום ילדים נוספים — עלולים להפוך את הוראות הצוואה לבלתי מתאימות. לכן, עריכת צוואה הדדית מחייבת תכנון קפדני מראש, תוך מחשבה על תרחישים עתידיים שונים.
לייעוץ משפטי בנושא עריכת צוואה הדדית, פנו למשרד עורכת דין ורואת חשבון שושי ארביב בנתניה.
האם ניתן לשנות צוואה הדדית לאחר פטירת בן הזוג?
כן, ניתן לחזור בו מצוואה הדדית לאחר פטירת בן הזוג, אולם זאת בתנאי שהצוואה טרם מומשה בפועל. בן הזוג הנותר בחיים רשאי, בתוך שלושה חודשים ממועד הפטירה, להודיע על ביטול צוואתו ההדדית. כפועל יוצא, הוא מוותר גם על הזכויות שהקנתה לו הצוואה. פעולות כגון קבלת כספים על פי הצוואה עלולות להיחשב כמימוש שמונע חזרה עתידית מהוראות הצוואה.
מהי הצורה הנדרשת לעריכת צוואה הדדית בישראל?
צוואה הדדית ניתן לערוך במסמך אחד משותף או במסמכים נפרדים, ובלבד שכל אחד מהם מפנה בבירור לשני. היא חייבת לעמוד בדרישות הצורה של אחד מסוגי הצוואות הכשרות בחוק הירושה: צוואה בכתב יד, בפני עדים, בפני רשות, ואינה מחייבת נישואין רשמיים.
(למידע נוסף ולהוראות החוק: משרד המשפטים — דיני ירושה)
4 השלבים לעריכת צוואה תקינה בישראל
- ייעוץ משפטי ראשוני — פגישה עם עורך דין המתמחה בדיני ירושה לסקירת הנכסים, הזכויות הפנסיוניות ורצונות הלקוח.
- בחירת סוג הצוואה — בין צוואה בכתב יד, צוואה בפני עדים, צוואה בפני רשות (שופט/נוטריון), וצוואה בעל פה — לכל סוג דרישות חוקיות ייחודיות לפי חוק הירושה תשכ"ה-1965.
- עריכה וחתימה — ניסוח הצוואה עם עורך דין וחתימה בפני שני עדים בלתי תלויים שאינם מוטבים ואינם בני זוג של מוטבים.
- הפקדה ורישום — הפקדת הצוואה אצל רשם לענייני ירושה לשם תיעוד רשמי, הגנה על תוקפה המשפטי ויכולת אכיפתה לאחר הפטירה.
משרד עורכת דין ורואת חשבון שושי ארביב — עורכת דין | רואת חשבון | מגשרת, נתניה, ישראל.
