רבים יודעים שצריך לתכנן את העיזבון, אבל לא בטוחים מאיפה להתחיל. הנה רשימה מעשית — עברו על כל סעיף ובדקו מה כבר עשיתם ומה עדיין חסר.
מסמכים בסיסיים
- ☐ צוואה עדכנית — ערוכה ומאושרת ע"י עורך דין (עדכנו אחרי כל אירוע משפחתי)
- ☐ ייפוי כוח מתמשך — כולל סמכויות רפואיות, כלכליות ואישיות
- ☐ הנחיות רפואיות מקדימות — הנחיות לטיפול בסוף חיים
- ☐ אפוטרופסות לקטינים — מי ידאג לילדים קטינים?
נכסים ורישום
- ☐ טאבו מעודכן — וודאו שהרישום משקף בעלות נכונה
- ☐ רשימת נכסים מלאה — נדל"ן, מניות, פנסיה, ביטוח, חסכונות
- ☐ נהנים מעודכנים — פנסיה, ביטוח חיים, קרן השתלמות
- ☐ חשבונות בנק בחו"ל — מסמכי גילוי, נהנים, הנחיות
שושי ארביב מלווה משפחות בכל שלבי תכנון העיזבון. מה שאחד מהסעיפים פתוח — אפשר לתקן כבר עכשיו.
לייעוץ ראשוניביטוחים ופיננסים
- ☐ ביטוח חיים מספק — כולל ביטוח הלוואות (משכנתא)
- ☐ כיסוי סיעודי — לעצמכם ולבן/בת הזוג
- ☐ צוואת מניות — כיצד מוחזקות מניות בעסק משפחתי?
משפחה ותקשורת
- ☐ שיחה עם הילדים — הם יודעים מה יש ואיפה?
- ☐ מיקום מסמכים — צוואה, ייפוי כוח, פוליסות — מי יודע איפה?
- ☐ סיסמאות וחשבונות דיגיטליים — הוראות לגישה
- ☐ הנחיות קבורה — אם יש העדפות ספציפיות
מה הצעדים הראשונים בתכנון העברת עושר?
הצעדים הראשונים בתכנון העברת עושר הם: ערכו צוואה עדכנית אצל עורך דין, הכינו ייפוי כוח מתמשך, עדכנו נהנים בפנסיה ובביטוחי חיים, ועשו רשימה מלאה של כל נכסיכם — נדל"ן, חסכונות, מניות, ופוליסות. שלבי המתקדמים כוללים נאמנות, חברה משפחתית, ותכנון מס שבח על נדל"ן.
